Hinweise & Erläuterungen

Ausgangslage des Bankenchecks

Ausgangspunkt des Bankenchecks bilden über 10.000 Geschäftsberichte mit mehr als 380.000 Berichtsseiten aus denen wir je Finanzinstitut für die Jahre 2016 bis 2022 jeweils ca. 90 Einzelmerkmale abgeprüft haben, was in Summe über 900.000 Einzelmerkmalen und über 120.000 Auswertungen in aggregierten Kennzahlen entspricht. Dabei reichen unsere Untersuchungen weit über die Auswertung einzelner Finanzinstitute hinaus und ermöglichen bspw. Vergleiche zwischen Geschäftsjahren, Regionen, Banksäulen oder unterschiedlichen Geschäftsmodellen. Berücksichtigt wurden dabei alle deutschen Institute mit Banklizenz zum Stand Ende Dezember 2022 inkl. Fusionshistorie.

Um die gesammelten Datenpunkte der Institute genauer zu analysieren, wurden zentrale Kennzahlen abgeleitet. Dazu zählen unter anderem folgende KPIs:

• Eigenkapitalquote
• Eigenkapitalveränderung
• Bilanzsummenrentabilität
• Ertrag pro Mitarbeiter
• Cost-income-Ratio
• Operatives Ergebnis pro Mitarbeiter

Aus den genannten KPIs resultierte die Bildung von Rangfolgen, wodurch Vergleichswerte je Institut entstanden sind. Aus der Summe aller Daten wurde eine Art »Gesundheitscheck« ermittelt . Anhand dessen versuchen wir so den Leitgedanken des Bankenchecks »Welche Bank würde ich aus Unternehmersicht als vollhaftender Bankier gerne betreiben?« zu beantworten.

Berechnung einer Rangfolge

Rang pro Kennzahl:

• Die ermittelten Kennzahlen aller Bilanzen wurden in eine Reihenfolge gebracht. Rang 1 bedeutet dabei »bester Wert«. 
• Der Maximalrang bestimmt sich durch die Anzahl der analysierten Bilanzen:

Gesamtrang:

Normierung:
Zur Vergleichbarkeit der Vorjahresränge zum Rangplatz 2022 wurden die Vorjahresränge durch die Anzahl der Bilanzen im Berichtsjahr geteilt, mit der Anzahl der Rangplätze 2022 multipliziert und kaufmännisch als ganze Zahl gerundet.